Zajímavý článek vyšel dnes na BitcoinExchangeGuide.com, ve kterém autoři pracují s aktuálně populárním narativem institucionálních investorů. Michael Saylor nedávno proslavil frázi, ve které přirovnává cash, který drží firmy na účtech, ke kostce ledu, která se pomalu roztápí. Snaží se tím kreslit paralelu k inflaci a bezprecedentnímu tisknutí peněz, které letos napříč ekonomikami probíhá. Toho si chytili autoři článku a na paškál si vybrali rovnou tu největší společnost s tou největší zásobou cashe.
Apple podle posledních údajů disponuje obnosem 191.83 miliardy dolarů. Pokud by tak např. následovali příklad konzervativní investice á la Square a do bitcoinu investovali 1% volných financí, vystačilo by jim to na zhruba 144 000 btc. Zcela teoreticky, kdyby se inspirovali u MicroStrategy, kteří do bitcoinu nahrnuli více jak 80% firemních peněz, Apple by si mohl uzmout rovnou polovinu všech bitcoinů, které kdy budou existovat.
Zatímco bych si tipnul, že ještě chvíli potrvá, než Bitcoin vyroste natolik, aby se o něj mega korporace jako Apple nebo Microsoft začaly zajímat zároveň si myslím, že je to během následujích let zcela nevyhnutelné.
Už jsem si chtěl dát chvíli pauzu a jednou MicroStrategy nezmínit, ale evidentně se tomu nedá při nejlepší vůli vyhnout. Saylorovi bych v normální dny dával za bullish tweety medaili, ale ten dnešní bych viděl na opačné straně spektra. Přijde mi až zarážející, jak se člověk takhle ponořený do Bitcoinu zároveň bez zaváhání vyexposuje.
Some have asked how much #BTC I own. I personally #hodl 17,732 BTC which I bought at $9,882 each on average. I informed MicroStrategy of these holdings before the company decided to buy #bitcoin for itself.
Sice se to teď v komunitě moc nenosí, aby ho někdo kritizoval, ale tohle je prostě špatný OPSEC. Všichni jsme asi tušili, že krom rozvahy své firmy naplnil hardwarovou peněženku i sám sobě, ale připnout to na věky věků na internet je přinejmenším careless.
Teď už bych si teda jen tipnul, za jak dlouho vznikne stránka, která bude Saylorovo bohatství ukazovat v reálném čase, taková obdoba bitcointreasuries.org ale věnovaná jenom jemu. Dávám tomu dva týdny.
O MicroStrategy už jsem se zmínil několikrát, tak je asi není třeba blíž představovat. Někdy v září vystoupili jako první akciovka, která kdy nakoupila bitcoin jako své rezervní aktivum a vypadá to, že její CEO se už nadobro stal tváří letošního bitcoin twittteru.
Včera měla Saylorova firma čtvrtletní call s akcionáři, kde se prezentovali výsledky za třetí čtvrtletí. Jak už se dalo očekávat, dlouho se mluvilo o bitcoinu, investování do nového aktiva a o tom, co firma nákupem sleduje.
Jsem přesvědčenej, že v následujících dnech se ještě vyrojí celá řada záznamů, infografik a citací, pro dnešek jsem si ale vybral jeden graf, který ani z oficiální prezentace nepochází, ale interpretuje oznámené výsledky.
Zdroj: https://twitter.com/kerooke
Celková hodnota bitcoinu, který MicroStrategy před dvěma měsíci nakoupila se zvýšila o více jak 100 milionů dolarů. Pro srovnání, to je víc, než byl čistý zisk téhle firmy za posledního 3.5 roku.
Mám takový pocit, že o Saylorovi se jednou budou psát i knihy, prozatím to jsou ale aspoň ty memes.
Přestože populární show What Bitcoin Did není úplně můj šálek kávy, dneska jsem si přehrál aktuální díl s Amiti Uttarwar, která povídala o tom, co to obnáší stát se nezávislým vývojářeem Bitcoin Core na plný úvazek. Pokud by se o tom někdo rád víc dozvěděl, dopuručuju si rozhovor poslechnout, je to o něco míň senzachtivé téma, ale pro mě o to zajímavější.
Část rozhovoru Amiti strávila vysvětlováním toho, jak se může vývojář vůbec uživit přispíváním a revidováním kódu ostatních. To mi připomnělo, že jsem nedávno narazil na stránku Pierra Rocharda, který vytvořil projekt BitcoinACKs.com
Ve zkratce, jedná se o stránku, která je založena právě na myšlence, že Bitcoin developery může podpořit kdokoli a to zcela cíleně. BitcoinACKs agreguje pull requesty z GitHubu Bitcoin Core a u každého z nich umožňuje vyjádřit finanční podporu danému projektu.
V plné kráse zde fungují tržní mechanismy, kdy např. společnost či jednotlivec, může přispět libovolnou částkou na specifický projekt, jehož vývoj bude naopak prospěšný pro uživatele samotného.
Příkladem zde může být situace, kdy podnikatel integruje bitcoin do svého obchodního systému, ale chybí mu specifická API funkcionalita. Díky BitcoinACKs tak může podobné projekty vyhledat a vývojáře daného upgradu přímo podpořit.
Landing page bitcoinAcks.com
Rochardův projekt tak zároveň funguje jako jakýsi volební mechanismus, kdy lidé prostřednictvím financí hlasují, které projekty pro ně mají v danou chvíli největší význam.
Částky jsou vývojářům vypláceny jak on-chain tak pomocí lightningu. Zároveň zde může uživatel přislíbit podporu a dar nechat vyplatit až za určité podmínky, např. v momentě, kdy dojde ke sloučení daného upgradu.
Přiznám se, že už si úplně nevzpomínám, jak se to stalo, ale jednou jsem se při brouzdání na Twitteru dostal přes společné známé k účtu uživatele capoczino, který psal o tom, že vyvíjí hru s bitcoinovou tématikou. Ve svém nejnovějším příspěvku tehdy sháněl pár dobrovolníků, kteří by mu pomohli s testováním a protože jsem byl zvědavej, tak jsem se přihlásil.
Abych to trochu upřesnil, nejsem zrovna velkej hráč a z konzolí vlastním akorát Nintendo Switch, což je asi to nejmíň gaming zařízení, ale protože se v tomhle případě jednalo o testování hry, která byla od pohledu všechno, jenom ne hardcore, tak jsem si řekl proč ne!
CTDL-GAME Update:@bitcoinkatia and @hodlonaut enter the woods. It's peaceful. Rabbits are living here and welcome their guests.
I am finishing up this new stage soon, and then hold a private alpha-testing round. If you'd like to be 1 of 10 alpha-testers, let me know 🙌 pic.twitter.com/PMoO4lK7GU
Z pohledu na to, co už ze hry sám vývojář capoczin nasdílel, je asi na první pohled jasné, o jaký žánr a grafické zpracování se bude jednat.
Hlavními postavami hry s názvem CTDL-GAME jsou twitteru známé postavy hodlonaut a bitcoinkatia, kteří se ocitnou v alternativním vesmíru. V něm je lidstvo utlačováno totalitárním režimem a státní peníze ztratily hodnotu (vlastně to už teď ani nezní, jako alternativní vesmír). Vydávají se tak spolu na cestu proti autoritářskému zřízení bojovat a na pomoc se vybavují novým druhem peněz.. 🙂
Protože se jedná o hru, která je zatím uzavřená pro testery, nechci tady capoczina obcházet a něco extra prozrazovat, ale vlastně mě překvapilo, jak se dá na první pohled graficky jednoduchá hra udělat promyšlená, tématická a vtipná.
Při procházce prvním kolem jsem potkal žebráka jménem Peter, který mě zoufale prosil, abych si koupil jeho zlato, ze sutin města vylízají za úplňku shitcoineři, kteří se vás snaží dostat a nakonec se vám do cesty postaví boss Brian ze společnosti Conbase a vyhrožuje, že vám přes svou mrtvolu nedovolí smazat účet.
Ve skutečnosti je ve hře takovejch inside joků a narážek spousta, jenom mám zatím problém dostat se přes bosse Briana, je to fakt prevít 🙂
Tak vlastně jsem jen dneska chtěl říct, proč tady není žádnej pořádnej příspěvěk, protože se ze mě stal na chvíli gambler.. ale vidíte, i v tom virtuálnu bojuju za bitcoin 🙂
Nejdřív zde byli MicroStrategy, pak se přidali Square. Z komunitního enthusiasmu mezitím vznikl projet Bitcoin Treasuries, který ukázal na několik dalších firem, které se rozhodly nakoupit bitcoin do svého majetku. Dnes se k nim přidává další velký hráč.
Nejnovějším investorem je fond StoneRidge Holdings Group, kteří spravují investiční majetek v hodnotě 10 miliard dolarů.
Firma v tiskovém prohlášení uvedla, že do svých rezerv nakoupila 10 000 BTC v hodnotě 115 milionů dolarů. Nákup ve svým vyjádření zdůvodnili aktuální ekonomickou situací a snahou ochránit svůj majetek před dopady nekončícího tisknutí peněz.
Jedná se tak v krátkém časovém sledu o další společnost, která vidí bitcoin jako ideální nástroj v boji s kvalitativním uvolňováním. O čem se ještě před dvěma měsíci jen spekulovalo se teď začíná čím dál tím častěji potvrzovat…
Bitcoin Twitter má od včerejška o důvod víc k oslavám. Square oznámili dlouho očekávaný krok a nakoupili Bitcoin v hodnotě 50 milionů dolarů. Společnost pod vedením Jacka Dorseyho tak prostřednictvím investice alokovala ekvivalent zhruba 1% celkové hodnoty svého majetku.
Zatímco velká část komunity tento krok oslavuje, ozývají se i tací, kteří tvrdí, že 50 milionů dolarů je zbytečně malá částka. Microstrategy přece investovali přes 420 milionů dolarů, proč nemohli být ve Square s nákupem odvážnější?
Pravda je taková, že alokace společnosti Square není sice až tak badass jako ta, kterou určil Michael Saylor pro Microstrategy, ale je neméně inspirativní. Ryan Selkis, zakladatel portálu messari.io, se domnívá, že je dokonce důležitější.
Square investing 1% of its balance sheet in BTC is a bigger deal than MicroStrategy going all in, IMO.
+ Company treasuries will lose 1-2% to inflation, so this is a reasonable hedge. + Higher profile company, and more conservative (replicable) position that CFOs can get behind. https://t.co/JgIFjyv0LG
Zatímco Michael Saylor skočil do vody po hlavě a investoval do BTC 90% volného kapitálu Microstrategy, Square se rozhodli jít trochu jinou cestou.
Není pochyb, že Dorsey je minimálně stejný Bitcoinový proponent jako Saylor. Dalo by se argumentovat, že zakladatel Twitteru v oblasti sám navíc nejen podniká, ale prostřednictvím společnosti Square dokonce vede řadu aktivit za propagaci a otevřenost vývoje BTC ekosystému. Mimoto Square provozuje aplikaci CashApp a Dorseyho Bio na Twitteru říká jediné slovo – Bitcoin. Těžko jej tedy můžeme podezírat z toho, že se drží a hodlá držet při zemi.
Jedna učebnicová
Co v tuto chvíli víme je tedy to, že Square provedlo příkladnou alokaci ve stylu, který je obecně všem nově příchozím doporučován.
MicroStrategy sice udělali velikostí svého nákupu dojem, ale s investicí 420 milionů dolarů do zcela nového aktiva se většina firem ztotožnit nemůže. Investovat jako Michael Saylor je sice velkolepé, ale malé a střední firmy po celém světě můžou jen těžko investovat 90% svého kapitálu do Bitcoinu.
Že je Dorseyho zájmem jít příkladem je patrné i z toho, jak k oznámení samotné investice přistoupil. Ve skutečnosti ji jako takovou ani nezmínil. Namísto toho na Twitter pověsil příspěvek, který obsahoval odkaz na dokument s návodem pro všechny, kteří o investování do bitcoinu přemýšlí ve své firmě. Od nápadu, přes rozhodovací proces až po samotné provedení.
More important than Square investing $50mm in #Bitcoin is sharing how we did it (so others can do the same): https://t.co/35ABYHuz4f
Ve Square tak sice mohli investovat částku daleko větší, dokonce mohli lehce přebít i opěvované MicroStrategy, ale megalomanství zde není záměrem.
Square, stejně jako Dorsey, se dle mého názoru nesnaží ukázat na sebe, ale na cestu, se kterou se může ztotožnit většina firem. Cesta k masové adopci nevede přes jednotky korporátů investujících do bitcoinu 90% zdrojů, ale přes tisíce menších firem, pro které je počáteční 1% investice daleko přijatelnější.
Na seznam zemí měnících svůj postoj k těžbě Bitcoinu se nově připojuje malá republika ležící uprostřed Gruzie. Ačkoli z hlediska státoprávního je situace okolo Abcházie krapet složitější, než by se dalo v krátkém článku obsáhnout, poslouží nám jako hezká ukázka fenoménu poslední doby.
Není tomu tak dávno, kdy jsem se v několika článcích věnoval miningu a tomu, jak se jednotlivé státy začínají otevírat příležitostem. Příkladem z poslední doby je Kazachstán. V roce 2018 se tamní centrální banka snažila prosadit legislativu, která by postavila kryptoměny mimo zákon. O dva roky později oznámil kazašský ministr pro digitální rozvoj investici ve výši rovnající se 16 miliardám korun. Záměrem bylo nalákání investorů, kteří budou ochotni na kazašském území těžit Bitcoin.
Otočka, jakou předvedl Kazachstán, však přestává být výjimečnou. Stále více zemí si totiž začíná uvědomovat, že cesta k prosperující ekonomice nevede přes zákazy. To platí dvojnásob v případě nových technologií. Správnou taktikou se zdá být ta, kdy země vytvoří jasný legislativní rámec pro podnikatele a zbytek už nechá na nich. K tomuto zjištění teď dospěla i Abcházie, která s pár odchylkami téměř kopíruje cestu Kazachstánu.
Na sklonku roku 2018 tamní vláda zakázala těžení kryptoměn a jako důvod uvedla nedostatečné napětí v rozvodné síti. Přes veškeré zákazy se však díky levné elektřině začalo těžařské odvětví v zemi rozrůstat do takové míry, až letos v září tamní elektrická síť téměř zkolabovala. V reakci na to, se Abchazijská vláda rozhodla od zákazu upustit a namísto něj vytvořit rámec regulací pro těžaře. Ti teď budou moci legálně na území Abcházie těžit a přispívat tak do státního rozpočtu, což je něco, co dosud při nejlepší vůli ani nemohli.
Příklad Abcházie je tak jedním z řady dalších. Zejména rozvojové země si začínají uvědomovat nevyhnutelnost inovací a příležitost, kterou s sebou Bitcoin a s ním přicházející těžařské odvětví nese. Proaktivní přístup a legislativa otevřená novým technologiím můžou přinést nový zdroj zisků pro státní pokladnu. Jasně stanovená legislativa zároveň zaručuje atraktivitu pro zahraniční investory, kteří můžou v zemi otevřené Bitcoinovým inovacím spatřit příležitost.
V jednom z nedávných článků jsem vzpomínal pár amerických firem nabízejících služby, které mi na českém trhu chybí. Tehdy se to týkalo společností umožňujících pravidelný DCA za nízké poplatky. Další takovou oblastí, kde se domnívám, že koukáme US na záda, jsou služby nabízející plnohodnotný Bitcoin cashback.
Je sice pravda, že čeští uživatelé můžou platit kartami pár pochybných krypto (nikoli Bitcoinových) společností a čerpat u toho určité výhody, zároveň jste ale ve většině případů nuceni nakoupit jimi vydávaný token v určitém množství a vlastně tak držet něco, co v první řadě ani nechcete, ale musíte, protože někdo jim to ERC-20 vypumpovat musí.
Nový hráč emerges
Docela se zalíbením tak teď pozoruju aplikaci Satsback, která se z ničeho nic vynořila jako čistě Bitcoinový projekt, který uživatelům nabízí opravdový BTC cashback za online nákupy.
Smart shopping in 2020 is buying things you need online and getting rewarded with #Bitcoin every time you do. 38 million people in Poland 🇵🇱 can now #stacksats whenever they shop online and experience instant payouts powered by the #LightningNetwork⚡️🚀 pic.twitter.com/dLNGzMHvIR
Nejedná se v tomto případě o debetní ani kreditní kartu, se kterou byste vyrazili do města, ale o výhradně webovou záležitost. Je to v podstatě ekvivalent oblíbené zámořské služby Lolli, která Vás za nákupy u partnerských značek odmění Bitcoinovým cashbackem poslaným na Vaši peněženku.
V případě Satsback to funguje na stejném principu, jediný háček je v tom, že momentálně je služba zpřístupněna pouze u našich sousedů v Polsku. Pozitivní je zase to, že ji můžete používat odkudkoli, jen to zboží si holt musíte vyzvednout za hranicemi.
Výjimkou jsou dále obchody jako AliExpress, která Vám zboží doručí kamkoli. Jediným požadavkem tedy vlastně je, abyste na stránky přistoupili z webovek Satsback, aby se na pozadí zprocesoval partnerský referral a mohli jste tím pádem dostat zpátky nějaké ty saty.
Pohled do uživatelského prostředí, jednoduchý výpis obchodů a výše satsbacku.
Zkusil jsem se na platformu zkušebně registrovat a co se týká samotného cashbacku, nebo spíše satsbacku, procentuálně slevy v dashboardu uvádějí až do výše 20%, průměr však bude řádově níže okolo 2-5%. Jediné, co se tedy zdá, že bude po uživateli potřeba, je nainstalovat si jednu z podporovaných Lightning peněženek, do kterých se mu budou saty posílat, Satsback totiž neposílají on-chain.
Zkusil jsem se dál proklikat z české IP adresy až k platbě za zboží a na žádné omezení jsem nenarazil. Zároveň se zdá, že služba funguje bez KYC, minimálně tedy při registraci je požadován pouze email. Zda na člověka nevybafne žádost o ověření identity před připsáním nebo při výběru satů, to jsem bohužel neměl možnost vyzkoušet.
Ačkoli mě samotného na shopping spree neužije a KYC si nejsem jistej, dokážu si představit, že bude služba Satsback pro řadu uživatelů tak jako tak lákavá. Co se dá přičíst k dobru je fakt, že se nejedná o jednu z dalších služeb, kde je potřeba nakoupit centralizovaný token a doufat, že nespadne než ho budete moct vybrat.
Tým Barryho Silberta, který investiční fond Grayscale vede, již soustavně několik měsíců nakupuje víc bitcoinů, než se za den vytěží. Nejnovější data však ukazují, že jen za minulý týden tento fond přidal dalších 17 000 BTC do svého portfolia. Vyjádřeno v číslech, jedná se o nákup v hodnotě 182 milionů dolarů. Silbertova společnost tak k dnešnímu dni spravuje Bitcoin Trust skládající se z 449 916.17 BTC, což představuje zhruba 2.14% kousek z celkového 21 milionového koláče, který kdy bude existovat.
Po nedávném halvingu se denně vytěží zhruba 900 bitcoinů, nákup 17 000 coinů tak představuje objem, který mineři těží necelé 3 týdny. Grayscale jejich třítýdenní snahu skoupili během jednoho týdne. Celková hodnota Bitcoin portfolia tohoto fondu teď stojí na 4.8 miliardách dolarů a s přihlédnutím k tempu, s jakým nakupují, se dá očekávat brzké pokoření hranice 5 miliard dolarů.
Grayscale minulý měsíc také rozjeli celonárodní kampaň lákající na své digitální investiční produkty. Přestože televizní reklama nezmiňuje specificky Bitcoin, v případě Grayscale se jedná o jejich zdaleka nejhodnotnější a nejvyhledávanější produkt. Barry Silbert, který v čele společnosti stojí, je známý permabull a dá se očekávat, že jím vedený fond nebude v začátcích očekávaného bull marketu zpomalovat.
Novinky o masivním nákupu u Grayscale přicházejí krátce poté, co se MicroStrategy stala první americkou akciovou společností, která učinila z Bitcoinu svou primární finanční rezervu.
